保险公司的理财规划师是做什么的？

保险公司的理财规划师是做什么的？

保险公司，上到公司的头，下到最下面的人，
无论他们自称什么职位头衔，
文员、助理、兼职、内勤、售后、财务、行政、人事、主管、司机（汗）、营销精英、招聘专员、保障专员、辅导专员、数据录入、理财顾问（汗）、储备干部、管理培训生、职业经理人（汗）、养老金发放员（汗）。。。

无一例外的是叫你lass测试，叫你交钱，叫你培训，叫你考证，
拉你去做那种成天到处推销保险，自己却：

1，没有底薪（责任底薪，你要卖出多少业绩才能拿到底薪），
2，没有劳动合同（签订代理合同，劳动法管不了），
3，没有福利（底薪都没有，谈什么福利），
4，没有社保（不是劳动关系，没有社保），
5，不是保险公司正式员工（一个营业部，一个主任或者经理都能打着旗号招人）。
每天的交通费电话费拉客户搞活动的费用都要自己出，
卖出保险给你高额提成，卖不出去一分钱不会发给你的保险代理人。

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。

至于卖保险是不是理财规划师，我个人认为从广义的角度讲，金融从业人员都可以称之为理财规划师，至于专业技能嘛，因人而异。但是有一点需要明确的是，理财规划绝不是单一的某项金融产品的销售，他是一项宏观的，并且需要动态调整的综合金融服务。
作为金融机构的从业人员来讲，卖产品无可厚非，因为你可能没有那么多的时间和精力来替客户做系统的规划，即便你有，客户也不见得愿意让你规划，他们通常都只想要你告诉他们哪些产品收益高风险低。即便如此，我个人建议，你也要尽量站在客户角度，系统地替客户做下些规划，然后把产品嵌入到这些规划中去，这样才是一个长久的客情关系，你的职业生涯才有可能走得更远。

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
金融从业9年，AFP持证人，给您提供最接地气的金融理财知识。欢迎关注我的公众号：左路7号（ID:left-seven）

保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的，首先，其资格不一样，考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金，一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件，莫盲从，愿我的回答能释你之疑惑。

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师\x0d\x0a　　理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师招生对象： \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　从事收藏、典当工作的相关人员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师的市场前景\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师做什么\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师的作用\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师需要具备什么素质\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。\x0d\x0a　　② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。\x0d\x0a　　③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　职业资格证书与职称\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师培训内容：\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。

保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的!首先,其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样,理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书;其次,服务对象不一样,理财规划师服务的是高端寿险客户群体,资产一般在500万元以上,而保险业务员则不分,主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体;再次,佣金和薪资水平不一样,理财规划师的年薪资一般在10万元以上,而保险业务员则不一定,根据其付出多少来决定其年佣金!一般来说,从事理财规划,先丛最基础的保险业务员做起,经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件,莫盲从!愿我的回答能释你之疑惑!

呵呵 吹牛很厉害 严重的BS一下 卖保险就是卖保险 不要说成啥理财中心，做人要厚道，不要自己都看不起自己。
标准的理财规划师跟保险公司的理财规划师是不一样的。
标准的理财规划师能够给客户提供 保险 股票 基金 银行 外汇 信托 等等综合性的理财建议。
而保险公司的理财规划师其实是换个叫法而已，保险公司的理财规划师=保险业务员=营销员=业务员=代理人=储备干部=投资顾问=理财顾问=储备主管。。。。请各位求职者注意鉴别！
保险是一个很好的行业，请作为保险行业的个别代理人不要用这种擦边球来扰乱视听！！！

同样被忽悠的：

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师是指运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。就是应客户的个人理财规划的要求，运用理财规划的流程，帮助客户设计和规划资产配置，实现其理财目标。

现在保险业的竟争非常厉害，各大保险公司都在四处挖人，谁拥有的业务员数量多，谁占有市场的机率就相对会大（理论上是这样的）因为你做了保险以后，你首先会认同保险，你有可能会给自己买，或者会动员家人，亲戚买，不管是出于被保险的目的还是为了业绩。所以你首先就有可能成了该公司的客户。这也是保险公司到处揽人的一个目的。现在你只要在网上发个简历就会有若干个保险公司给你打电话，什么储备经理，理财规划师等等。其实都是业务员

本人认为，做保险一定要要面子够厚，，俺身边的朋友是讨厌这方面的人的，因为总是骚扰别人，替别人计划口袋的钱
个人意见，
不过行行出状元，不管做什么，，首先要自己喜欢

理财规划师不是这么简单的
从你描述看出 长城公司是在欺骗你去做业务，不是做理财规划师

打算试一试 个人感觉这个行业还算 朝阳
虽然以前的负面报道不少
但毕竟这么多年这个行业还在一直发展
能存在 就有存在的价值和道理
佛曰 我不下地狱 .....

保险公司的理财规划师，是保险代理人的另外一个称呼，专业还是卖保险的，理财规划师听着高大上一点
现在有人专门考注册保险规划师，还是可以的