刚上任银行理财经理 该怎么开展工作 知乎
要熟悉自己的业务范围,以及掌握几个主要的银行理财产品。一,现在的理财经理,特别是刚上任的理财经理,在银行销售业绩的压力下,已接近于产品销售员,只懂得简单的不断给推销业绩所需的产品,而非根据客户的实际理财规划需求...
刚上任银行理财经理 该怎么开展工作 知乎
要熟悉自己的业务范围,以及掌握几个主要的银行理财产品。一,现在的理财经理,特别是刚上任的理财经理,在银行销售业绩的压力下,已接近于产品销售员,只懂得简单的不断给推销业绩所需的产品,而非根据客户的实际理财规划需求而为客户量身定制的理财产品搭配。我们应该如何在现有的业绩压力下完成业绩并做好客户合理的理财规划方案。我们需要具备哪些技能,首先,需具备专业的知识和产品了解。其次,知识的充实和各类证书的考取。建议考取证书的顺序:银行从业资格证(综合+理财)->保险销售资格证->证券从业资格证(至少把基金给考下来,才能合规的销售基金)->AFP->CFP->CPB。二,作为理财经理,一进入招行就会有分配好的客户,当然也存在户好户差的资源分配问题,但共同点是每个理财经理的客户都多到没法挨个联系。远离金融销售的人可能很难理解这个优势,这么说吧,大部分证券公司、私募、信托、财富公司、小银行,甚至是外资银行都要理财经理自己拓客,分户很少甚至没有。无论在什么金融机构做理财经理(财富顾问、投顾同理),都是靠客户吃饭的,因此单客户资源这一点就足以压垮一个理财经理。三,在招行两年,理财、保险、证券投资公私募、股权类私募、信托、黄金等等都学过卖过,这么说可能不形象,举个栗子,我同学在某外资行已经到主管级别,却并不知道信托是什么,当然我不清楚这是不是普遍现象。基本上除了不能直接炒股,招行还是很万能的。四,理财经理平常参加的会议80%以上和专业无关,即使是产品培训,也只是简单了解封闭期、产品经理、历史业绩、申购赎回费用、投向、封闭期等等,这里说的“了解”可能就是真的每项仅仅几句话而已,可以浓缩在100字以内短信里群发客户。这两年市场并不好,15年股市大跌、16年资产荒,在这个背景下,产品和任务,当然还有意义缺失的很多会议也多到让每个理财经理无暇多了解产品,便开始转发软文、短信、之后达成销售,可以说理财经理面对众多的产品是相当麻木的。作为客户,问理财经理某产品好不好并没有意义,因为卖东西的人肯定要说货好,但事实上他们真的不知道,他们比客户多的可能仅是一张历史业绩表,而投资届有句行话:历史业绩不代表未来预期,惭愧。
刚刚上任的银行理财经理,那么你应该如何开展工作呢?首先你要熟悉自己的业务范围,以及掌握几个主要的银行理财产品,其次就是找一些老客户先去推广讲解,让他们认知到这种理财方式的可行性,然后再发展新客户,毕竟业绩是很重要的,那么通过管理自己,下属,一起共同进步,团队精神一定要维护好
2 个回答知言财经问答专题活动
所以,我们的理财经理要在细节上下功夫,尤其是那些中高端客户,更是要做好一对一的服务,比如:客户所关心的、客户的爱好、客户的家庭情况、客户的生意等等。3、执着负责:有的时候客户的要求并不是很高,他们所关心和要求...
想要成为一名优秀的理财经理,首先要做到时刻心系客户,比如在各种节假日、重大纪念日、生日等为客户送去及时的祝福或者一张小卡片,让客户知道,除了业务上的往来之外,对于他们的日常生活我们也是时时关心的,让客户有一种被时...
平时所见所闻多琢磨,多主动问,多反思,多总结,多向他人请教学习。具体而言,要熟悉相关软件的使用,能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析,向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营...
首先,你必须熟悉理财知识,才不至于忽悠自己,忽悠客户。其次,你必须具有职业修养,不会被任务左右你的理性判断。第三,你必须熟悉理财各种工具(产品),面对不同客户你才能游刃有余。第四、你必须掌握必要的市场信息并具有...
1、诚实信用。从业人员应当以高标准职业道德规范行事,品行正直,恪守诚实信用的原则。《办法》明确规定,开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。2、守法合规。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。3...
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