什么是有限合伙基金?如何选择有限合伙理财产品
由于有限合伙理财产品本质上是一种高度集权的普通合伙人负责制,这就要求普通合伙人方必须有过硬的资质,最好是大型的国企、央企、上市公司等,因为只有这样才可以有效控制道德风险问题。对于资金的运用也能更有效的监控,确保资...
什么是有限合伙基金?如何选择有限合伙理财产品
有限合伙基金是指一名以上普通合伙人与一名以上有限合伙人所组成的合伙,它介于合伙与有限责任公司之间的一种企业形式。有限合伙人不参与有限合伙企业的运作,不对外代表组织,只按合伙协议比例享受利润分配,以其出资额为限对合伙的债务承担清偿责任。需要了解详细情况,可到我们平台咨询相关理财顾问。
有限合伙制度源于英美法系,它是指由普通合伙人和有限合伙人共同组成的合伙组织,在经济活动中发挥着灵活高效的作用。中国在发展高新科技企业、风险投资领域的发展急需引入类似制度。有限合伙企业是普通合伙人与有限合伙人共同组成合伙,其中普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任,有限合伙人以其出资为限承担有限责任的营利性组织。有限合伙集有限责任与无限责任于一身,具有普通合伙与公司法人所不能同时具有的特殊优势。有限合伙是如今现有的所有企业组织形式中最有利于高风险投资的组织形式。
近年来,市场上有限合伙理财产品逐渐增加,市场上产品期限一般在半年到两年之间,年化收益在8%-13%不等,起点可低至30万,大家对于有限合伙的功与过也是评判不一。而对于投资者,要做的并不是一味回避这类产品,而是从以下方面深入考察这类产品,选择优质的有限合伙理财产品。
1、优先考察基金管理人资质
由于有限合伙理财产品本质上是一种高度集权的普通合伙人负责制,这就要求普通合伙人方必须有过硬的资质,最好是大型的国企、央企、上市公司等,因为只有这样才可以有效控制道德风险问题。对于资金的运用也能更有效的监控,确保资金不被挪用,而是实实在在用于融资方特定的要求。
2、资金投向及融资方实力
其次,要考察基金投向以及具体融资方资质和财务状况。大多数有限合伙制基金的投向都在各类工商企业和房地产项目,其收益模式可以基于债权或股权,这类产品的风险就会偏高。
3、有限合伙产品监管及风控
最后,要看产品监管及其风险控制,收益的安排是否合理。募投项目是否真实合理、有前景;所投向的项目是否受到银监会、证监会监管;风险控制手段是否完备;资金是否由大型商业银行第三方托管;预期收益是否超过银行利率四倍以上;期限设计是否能满足投资者每半年或一年对自己的投资产品以及资金状况进行梳理。这些方面都是投资者在择优的时候需要综合考察的因素。
投资者在选择有限合伙理财产品时要尽量选择资产管理者成熟、知名的、股东背景强劲的;产品说明书要细看,包括募投项目真实合理、有前景,风控措施全面细致等,不要听信销售方吹嘘的一面之词。
近年来,市场上有限合伙理财产品逐渐增加,市场上产品期限一般在半年到两年之间,年化收益在8%-13%不等,起点可低至30万,大家对于有限合伙的功与过也是评判不一。而对于投资者,要做的并不是一味回避这类产品,而是从以下方面深入考察这类产品,选择优质的有限合伙理财产品。
1、优先考察基金管理人资质
由于有限合伙理财产品本质上是一种高度集权的普通合伙人负责制,这就要求普通合伙人方必须有过硬的资质,最好是大型的国企、央企、上市公司等,因为只有这样才可以有效控制道德风险问题。对于资金的运用也能更有效的监控,确保资金不被挪用,而是实实在在用于融资方特定的要求。
2、资金投向及融资方实力
其次,要考察基金投向以及具体融资方资质和财务状况。大多数有限合伙制基金的投向都在各类工商企业和房地产项目,其收益模式可以基于债权或股权,这类产品的风险就会偏高。
3、有限合伙产品监管及风控
最后,要看产品监管及其风险控制,收益的安排是否合理。募投项目是否真实合理、有前景;所投向的项目是否受到银监会、证监会监管;风险控制手段是否完备;资金是否由大型商业银行第三方托管;预期收益是否超过银行利率四倍以上;期限设计是否能满足投资者每半年或一年对自己的投资产品以及资金状况进行梳理。这些方面都是投资者在择优的时候需要综合考察的因素。
投资者在选择有限合伙理财产品时要尽量选择资产管理者成熟、知名的、股东背景强劲的;产品说明书要细看,包括募投项目真实合理、有前景,风控措施全面细致等,不要听信销售方吹嘘的一面之词。
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基金有限合伙人是向私募股权基金投资的机构或个人。有限合伙人通常包括养老基金、保险公司、资产管理公司和基金中的基金投伙人——是向私募股权基金投资的机构或个人。基金的操作方式和运营模式:如果我们购买的基金赚了钱,基金...
法律分析:私募基金有限合伙制是指由普通合伙人和有限合伙人组成,普通合伙人即私募基金管理人,他们和不超过49人的有限合伙人共同组建的一只私募基金。法律依据:《私募投资基金监督管理暂行办法》第二条 本办法所称私募投资基金...
有限合伙形式的投资基金可简单概括为由普通合伙人(GP)与有限合伙人(LP)共同组成有限合伙企业;其中私募股权投资公司作为GP,发起设立有限合伙企业,并认缴少部分出资,而投资者作为LP则认缴绝大部分的基金出资。私募股权投资公司...
法律主观:一般由一个负无限责任的普通合伙人(基金管理公司)和一个或多个负有责任的合伙人(基金投资者)组成,主要以私募的方式募集资金,并将所募集的资金用于房地产投资。在这种基金组织形式中,普通合伙人负责基金经营管理,并...
有限合伙制私募股权投资基金是指采取有限合伙的形式设立的股权投资基金。从有限合伙制度的法律层面看,有限合伙制私募股权基金还具有以下特点:1、有限合伙私募股权基金的财产独立于各合伙人的财产。作为一个独立的非法人经营实体...
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