诺亚财富精英理财师马亦峰:我愿意改变生物钟来“追”你

马亦峰来自诺亚财富第一财富管理中心, 2010年加入诺亚财富,目前是诺亚财富25星理财师。他说自己是一个很随性的人,这从他的生物钟上就能看出来。24小时待机状态,工作与生活间没有强烈的界限感。“客户凌晨2点一样找得到...
诺亚财富精英理财师马亦峰:我愿意改变生物钟来“追”你
马亦峰来自诺亚财富第一财富管理中心, 2010年加入诺亚财富,目前是诺亚财富25星理财师。他说自己是一个很随性的人,这从他的生物钟上就能看出来。24小时待机状态,工作与生活间没有强烈的界限感。“客户凌晨2点一样找得到我。”马亦峰笑笑说。

马亦峰大学学的是会计,毕业后最初从事的是审计工作,这也让他可以接触到很多企业的核心数据。2010年的财富管理行业是一个方兴未艾的行业,2010年的诺亚财富是一家处于高速成长的企业。时代赋予了马亦峰机遇,他也适时地抓住了它。

如果说建立信任感是理财师需要去掌握的核心技能。那么,在达成这一目标的道路上,每个人都会有一些属于自己的“独门秘籍”。对于马亦峰而言,他将之归功于四个字——“胆大心细”。 马亦峰进一步解释道,“很多事情,你要胆子大,要敢于去承担,甚至要去做一些看上去没有什么产出的事情。”在马亦峰看来,想要与客户建立密切的信任感,光是简单做一个资产配置方案或是推荐一些产品是远远不够的。资金量越大的客户越是如此。理财师必须能够提供多元化的服务,从而帮助客户去解决问题或是给他指引方向。

“我的一位客户想在美国买房,但是没有时间处理后续的琐事。当时我就把这件事扛了下来。海外置业看似和我的主业无关,但在我细致且妥善地处理完一系列后续事务后,客户对我的信任就自然而然地增加了。不仅如此,由于美国有遗产税,在传承方面我也看到了突破口,利用自己的主业为客户提供了一整套配套服务。为客户尽可能争取更多的利益。这些工作根本不用告诉客户,长期做下来他就会感受得到。”

可能是专业背景使然,马亦峰在服务客户的过程中,最喜欢做的一件事就是帮客户进行顶层架构的设计以及整张资产负债表的重构。在和客户接触的过程中,他发现哪怕再大的客户,也往往没有一张完整的资产明细表,常常是东一块资产、西一块资产。

“我就很擅长做梳理重构的工作。通过一张资产负债表可以清晰地告诉客户,他手上到底有多少钱,流动资金有多少,如何进行配置,美元和人民币的比重各占多少,以何种方式存在等。其实这个工作本身不难,难就难在对方必须对你充分信任,这样他才会毫无保留地把自己的家当袒露在你面前。”

当谈及未来的职业规划时,已经是25星精英理财师的马亦峰正在不断调整自己的服务半径和方向,目前他已经将工作重心转移到了家族办公室的管理。他把自己定义为家族办公室的“大管家”。马亦峰坦言,目前国内家族办公室只是刚起步,面临着法律法规不健全,高性价比工具缺失等困难。而在家族办公室设立的过程中,大到顶层框架设置,小到子女婚前协议的签订,方方面面的工作都需要“大管家”为之细细筹谋。

在马亦峰看来,他现在最大的目标就是把家族办公室做成熟做完善。这注定是一条漫长且艰难的道路,可能需要5年甚至更长的时间。他需要小心地尝试,缓慢地摸着石头过河,但更重要的是,在家族办公室这条跑道上他将永不缺位。
阅读 13 次 更新于 2024-02-28 09:41:38 我来答关注问题0

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