银行理财风险等级评估对年龄职业有要求么?
大于65岁(含)的客户购买理财产品的个人风险评估等级强制不高于C2。如客户首次购买工行个人理财产品,需要持有效身份证件和储蓄卡到全国任意营业网点
银行理财风险等级评估对年龄职业有要求么?
大于65岁(含)的客户购买理财产品的个人风险评估等级强制不高于C2。如客户首次购买工行个人理财产品,需要持有效身份证件和储蓄卡到全国任意营业网点
1 个回答知言财经问答专题活动
商业银行对超过65岁(含65岁)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。一、风险承受能力评估内容 1、投资者的年龄:通常来说,年龄越大,风险承受能力相对较低。2、财务状况:包括收入、支...
大于65岁(含)的客户购买理财产品的个人风险评估等级强制不高于C2。如客户首次购买工行个人理财产品,需要持有效身份证件和储蓄卡到全国任意营业网点
风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。2、商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、...
65岁(含)投资者通过自助渠道(网上银行、手机银行、pad银行、电话人工)只能购买风险级别为R1-R2的产品,如要购买风险级别为R3的产品,须前往任意柜台办理;65岁(含)风险承受能力较高的投资者,经投资人本人申请,在网点柜面...
1、风险评估结果对基金产品没有强制约束力 银行理财风险评估对银行理财产品具有强制作用,如果银行理财经理操作规范,投资者是无法购买风险越位产品的。但基金则不同,即使风险测评为保守型,也可以购买股票基金等高风险产品。虽然...
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