如何成为一名优秀金融理财师

如何成为一名优秀金融理财师

具备这些，你就可以成为一名真正的理财师
对于高净值人群而言，做好财富管理显得愈发重要。在这种大趋势下，对于在理财产业链中扮演着重要角色的理财师要求也越来越高，如何帮助用户做好家庭资产的配置，才能真正实现用户的财务目标呢？
具备一定的专业素养
“术业有专攻”，想要成为理财师，首先你得具备一定的专业知识。最基础的就是考取相关证书，如理财规划师、金融理财师、证券等行业的相关证书，只有拥有了这类证书之后，你才有了踏进理财师这一行业的“敲门砖”。
当然，当你有了证书之后，并不意味着你就是理财师了，想要成为一名真正的理财师，必要的实操才是关键。只有真正进入到金融市场里面摸爬滚打、不断学习，才能更加快速地提高你在面对不同用户时的应变能力，进而提升你的专业素养。
良好的职业道德
用户想要做财富管理，必然会把自己的真实情况和想法都告知给理财师，作为理财师而言，必须保持良好的职业道德。对于客户告知的相关信息都要做到概不外泄，不能利用客户对自己的信任为自己谋私利。
虽然利益面前经受住诱惑很难，但如果我们只关注自己的业绩考核，完全忽视用户的需求和实际情况，向其推荐一些并不合适的产品，久而久之，我们和用户之间的“距离”就变远了。
精准的宣传和营销能力
想要用户买我们的产品，首先得学会营销，让用户先产生兴趣。互联网时代，理财师可以借助多种渠道和平台，向目标用户推广我们的产品。如利用科发布文章的自媒体平台和当下用户更青睐的短视频平台，把自己的观点更为广泛的传播给更多用户。
始终保持学习
对于我们的用户尤其是高净值用户而言，他们本身对理财投资市场就比较关注，除了关注市场动态之外，他们私下也会阅读很多专业书籍来丰富自己。作为理财师，我们更应该保持学习，不断更新自己对于行业的认知，以提高自己的专业度。试想一下，如果客户想要与你探讨某一业务，你作为理财师却接不上话，只留下客户自己在那侃侃而谈，可想而知，你的专业度在用户面前将大打折扣。
优秀的表达能力
作为一名理财师，除了要有一定的专业度，还要“能说会道”，通过条理清晰的逻辑让客户能真正听懂你所传达的理财观念和方法，如果你说了半天，客户听得却是云里雾里，你就有必要好好练练，提高一下自己的表达能力了。

配图来源：Pexels

看门狗财富认为，要想成为一名优秀金融理财师需要具备以下几点：
1、传递正确的理财投资观念
作为一名优秀的金融理财师，无论在任何环境，都要向人传递正确的理财投资观念。就如现在很多理财师都在网上写出如何进行投资理财，其实，这就是在给大家分享，正确的理财投资观念。
2、帮助大家理清的家庭财务状况
3、帮助大家找到理财的目标

我们为什么要理财？理财的目标是什么？因为如果没有目标，就好比是一艘没有目的地的船舶，一直在海上随风漂泊。只有找到了理财的目标，我们才有前进的方向。
4、帮助大家制定适合的理财方案
5、帮助大家筛选适合的理财产品

理财方案制订出来了，但是用什么工具来实现呢？这也需要专业的理财师来帮助大家。而一名专业的理财师，对银行、证券、保险、信托、基金、房产、外汇、票据债券等众多领域的各种理财产品都了如指掌。理财师可以根据大家的理财需要，来选择适合的理财产品。而在这其中，同类型的理财产品也会有不同，这也需要我们理财师站在客观公正的角度来帮助大家做筛选。
6、帮助大家定期调整理财计划

我们的社会环境时刻都在变化之中，记得有人曾经说过：唯一的不变，就是变化。正是因为我们都处在变化之中，所以我们做理财规划也不可能一劳永逸。它需要我们根据市场情况的变化，和我们本身的情况的变化做出适当的调整。同样，这也需要理财师的帮助。
7、伴随大家实现财务自由

理财从来不是一件简单的事情，他需要我们不断的学习保持进步。而一位好的理财师，是可以伴随着大家一起成长的，能够帮助大家去实现各种人生理想和目标，是大家成长路上的好伙伴。

虽然现在国内的独立理财师还很少，但是相信在不久的将来，随着大家理财意识的提高，国内理财市场的成熟。慢慢的，会有越来越多专业的理财师出现在大家面前。

想要实现高净值人群获客，理财师可以这样做
对于理财师而言，最重要的就是客户，尤其是高净值客户，如何才能找到这一类高净值客户呢？大部分人脑海中的第一想法就是去这些高净值人群常去的高档场所：如高尔夫球场、高档私人会所等。
但当你真正了解这些高净值人群之后，你会发现他们去这些你认为的高档场所的频次可能并不高，“守株待兔”并不意味着一定能等来“兔子”；而且，想要真正找到高净值用户，你最应该做的是从这类人群的角度出发，看看他们会去哪，而不是根据你自己的主观判断，猜测他们会去哪里。
那么高净值人群究竟会去哪儿？关键还是看他们的需求。
从用户品味入手，提升自己
我们印象中的高净值人群可能会活跃于各大高档会所，但实际上的高净值人群，他们往往更倾向于出现在能彰显自己品味的场所：如各种书画展览、慈善机构等，他们想给人留下的是除了有钱，还很有品位的印象，而非“暴发户”这类固有印象。
而在高净值人群的常出现的场合中，跟艺术相关的拍卖行、高档汽车的新车试驾和车友会活动，都会让高净值人士趋之若鹜。值得注意的是，当理财师根据彰显高净值人群品味的场所去试图获客的时候，对理财师的个人素质要求也相对提高了。虽不说，理财师一定要做到对收藏、艺术品等都侃侃而谈，但至少要有所了解，能基本做到和用户对话；所以，想要有效获客，首先，你得培养自己关于拍卖、艺术品相关的知识，以建立跟潜在用户的有效沟通。
子女发展
我国的大部分家长，都是以孩子为中心的，所以，在围绕用户需求去看高净值人群会去哪里的时候，除了围绕客户本身，我们还可以从用户的孩子入手，如留学、高端私立医院、儿童马术俱乐部等都可以帮助理财师挖掘到高净值用户。
以上是围绕孩子相对较小的高净值用户，对于家中有已成年的孩子的高净值用户来说，为他们的孩子提供合适的实习机会也不失为一个有效获客的选择。
转移目标——网红达人
除了围绕高净值人群本身及其孩子达到获客目的，理财师的高净值用户还可以定位到伴随着快速发展的网络经济成为新一类富人的网红、时尚达人等。
结合这些网红和时尚达人的工作性质，不难发现，他们更常出现的场合还是已各大平台举办的红人节、超级网红大会等。相较于前文提到的高净值人群而言，作为新富的网红们因独特的盈利方式和资金流，理财师如果能为他们量身设计财富管理方案，反而更容易获客。
综上，对于理财师而言，想要精准找到高净值人群，必须及时跳出只关注高净值客户消费需求的老思路，只有这样，你才会发现他们的需求远不止于此，你才能实现更多的有效获客。